Constituer un portefeuille d’investissements verts et propres n’est pas facile, même pour l’intelligence artificielle.
Éther, une plateforme d’IA pour les gestionnaires d’actifs, a été lancée par la société arabesque AI basée à Londres en 2019. Ce qui signifie qu’elle a appris de plus en plus au cours des quatre dernières années, dans le but d’analyser et de prédire le comportement des marchés financiers. génère des estimations de la performance d’une action sur différents horizons temporels pour plus de 25 000 entreprises. « Tout ce qui peut être investi, tout ce qui est liquide. suffisamment pour être investissable - nous pouvons en faire une prévision », a déclaré à Quartz Nikolaos Kaplis, directeur de la technologie d’Arabesque.
Aether extrait des données financières de sources telles que Bloomberg ou FactSet : cours des actions, volatilité, taux de change et prix des matières premières. Il utilise également la durabilité. métriques du partenaire d’Arabesque, ESG Book. Mais il est important d’alimenter les modèles d’IA avec des données de qualité, et ce n’est pas si facile à trouver quand il s’agit de métriques plus « exotiques », a déclaré Kaplis. Des méthodes propres et distinctes obligent Arabesque à refaire des calculs pour normaliser leurs données. « Nous devons être très prudents », a-t-il déclaré.
Les gestionnaires d’actifs veulent que l’IA fasse leur gros travail
Un outil d’IA fournit aux gestionnaires de patrimoine un « résumé condensé » des données dont ils ont besoin pour prendre des décisions, a déclaré Kaplis. Leurs tâches répétitives , comme le suivi de chaque élément d’actualité ou de chaque point de données, est automatisé. Mais en dernière analyse , a ajouté Kaplis , un outil comme Aether ne peut que proposer ses prédictions et ses analyses. La responsabilité ultime d’acheter ou de vendre des instruments incombe à l’humain, le gestionnaire d’actifs. .
Arabesque, qui est à la fois une société de conseil en investissement et une société de technologie, a créé Aether pour répondre aux questions. Les conseillers financiers peuvent déjà demander à Aether quoi. Ce type de données contribue à ses prédictions. À mesure que l’IA devient plus nuancée, a déclaré Kaplis, elle sera en mesure d’indiquer aux utilisateurs quelles données c’est elle qui a prêté le plus d’attention à l’élaboration de ses prévisions.
Ce qui est tout aussi bien, car Arabesque parie que l’un de ses groupes démographiques cibles, les plus jeunes investisseurs, aura beaucoup de questions à poser. en particulier sur les émissions, la durabilité et la diversité des entreprises. D’ici 2030, environ 68 000 milliards de dollars la richesse sera transférée des baby-boomers aux millennials, selon à un rapport de PwC. Les jeunes investisseurs également plus activement question la transparence des grandes institutions financières et l’intégrité des marchés financiers traditionnels, selon
à la société d’études de marché eMarketer.
La SEC surveille les outils d’investissement de l’IAL’Éther d’Arabesque est l’un des nombreux outils qui peuvent être décrits comme utilisant L’IA pour aider aux stratégies d’investissement. Cette catégorie de produits a attiré l’attention de la Securities and Exchange Commission (SEC) . Dans un communiqué de presse de juillet
, la SEC a proposé de nouvelles règles pour les moteurs d’investissement pilotés par l’IA. L’utilisation de ces modèles s’accélérait , a les conflits d’intérêts qui en résulteraient pourraient causer un préjudice aux investisseurs d’une manière plus prononcée et à une échelle plus large qu’auparavant.
Un autre défi pour les entreprises comme Arabesque est le fait que les conseillers financiers sont lents à changer et à prendre leurs habitudes. Mais Kaplis soupçonne que , à mesure que de nouvelles générations d’investisseurs seront en ligne, le changement sera rapide et brutal.
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