La pénalité est la plus importante jamais imposée à un courtier-négociant en vertu de la loi sur le secret bancaire, et marque la deuxième action de FinCEN contre l'entreprise.
Roberto Machado Noa / Getty Images
UBS Services Financiers a accepté de payer une pénalité civile de 125 millions de dollars au réseau de lutte contre les crimes financiers du Trésor américain lundi pour des violations intentionnelles de la Loi sur le secret bancaire, la principale loi américaine contre le blanchiment d'argent. FinCEN a déclaré que l'amende est la plus importante jamais infligée à un courtier pour des violations de BSA.
Le règlement marque la deuxième action d'application de la loi de FinCEN contre UBS Services Financiers, une filiale de la banque suisse UBS. L'entreprise avait précédemment payé une amende de 14,5 millions de dollars en décembre 2018 pour des échecs similaires, y compris une surveillance inadéquate des virements de devises étrangères. Malgré les assurances aux régulateurs qu'elle corrigerait les problèmes sous-jacents, l'entreprise n'a ensuite pas surveillé plus de 50 000 virements de devises étrangères d'une valeur combinée de plus de 10 milliards de dollars, a déclaré FinCEN. Les violations couvertes par le règlement de lundi se sont produites entre janvier 2019 et juin 2023, selon Reuters.
FinCEN a également constaté que UBS Services Financiers n'a pas mené de diligence raisonnable adéquate vis-à-vis de ses clients, en particulier pour les clients à haut risque ayant des liens avec la Russie et l'Amérique latine, et n'a pas déposé des centaines de rapports d'activités suspectes à temps. Dans un exemple cité par Reuters, un oligarque russe avec des liens étroits avec le Kremlin aurait détenu des comptes chez UBS alors que la couverture médiatique soulevait des doutes sur la manière dont il avait acquis sa fortune et suggérait des liens possibles avec le blanchiment d'argent.
Dans le cadre de l'ordonnance de consentement, UBS Services Financiers a admis avoir violé intentionnellement la BSA. L'entreprise doit engager un consultant externe pour effectuer un examen de son programme de lutte contre le blanchiment d'argent, en se concentrant sur les risques liés à la frontière sud-ouest des États-Unis, les cartels, le trafic de stupéfiants, l'Iran, la Russie et le Venezuela. FinCEN a déclaré qu'il renoncera à jusqu'à 15 millions de dollars de l'amende si l'entreprise achève l'examen et met en œuvre les recommandations du consultant.
"L'action historique d'aujourd'hui contre UBSFS devrait envoyer un message clair que les institutions financières récidivistes feront face à de graves répercussions," a déclaré la directrice de FinCEN, Andrea Gacki, dans un communiqué. L'accord a également mis fin aux accusations parallèles portées par la Securities and Exchange Commission, la Commodity Futures Trading Commission et la Financial Industry Regulatory Authority.
UBS a déclaré dans un communiqué qu'elle avait travaillé de manière constructive avec les régulateurs et avait consacré des ressources à l'amélioration de ses contrôles anti-blanchiment d'argent.
L'amende intervient alors que UBS traverse par ailleurs une période financière forte. La banque a rapporté un bénéfice net de 3 milliards de dollars au premier trimestre 2026, soit une augmentation de 80 % par rapport à l'année précédente, son bras de négociation Global Markets affichant ce que la banque a décrit comme un record absolu de revenus. UBS gère par ailleurs une refonte proposée de la réglementation bancaire suisse qui pourrait nécessiter environ 20 milliards de dollars de capital de base supplémentaire.
Rejoignez plus de 500 000 lecteurs qui commencent leur journée avec Quartz.
En vous abonnant, vous acceptez nos Conditions d'utilisation et notre Politique de confidentialité.
