Citigroup (C+3.39%) a crédité par erreur 81 000 milliards de dollars sur le compte d’un client l’année dernière et a mis des heures à annuler la transaction, Le Financial Times rapporte. La banque était censée créditer seulement 280 $.
L’erreur, qui s’est produite en avril dernier, n’a pas été remarquée par deux fonctionnaires chargés de vérifier la transaction avant qu’elle ne soit approuvée pour traitement, rapporte le Times. Elle a été détectée par un troisième employé qui avait détecté un problème avec les soldes des comptes de la banque plus d’une heure plus tard.
Dans ce cas, aucun fonds n’a réellement quitté Citigroup, qui a déclaré à la Réserve fédérale et au Bureau du contrôleur de la monnaie qu’il s’agissait d’un « quasi-incident ». Un quasi-incident se produit lorsqu’une banque traite le montant incorrect qui devait être transféré, mais est en mesure de récupérer l’argent. Au total, 10 incidents se sont produits chez Citigroup l’année dernière, a rapporté le Times, citant un rapport interne.
Dans un communiqué, Citigroup a déclaré qu’un paiement d’une telle ampleur « n’aurait pas pu être réellement exécuté », notant que ses contrôles de détection ont détecté le problème et que la transaction a été annulée. L’incident, a déclaré la banque, « souligne nos efforts continus pour continuer à éliminer les processus manuels et à automatiser les contrôles grâce à notre transformation ».
Citigroup s’est attaché à éliminer la possibilité de tels incidents après avoir subi des dommages financiers et de réputation dus à des erreurs passées.
Les régulateurs britanniques frappent Citigroup avec une Amende de 79 millions de dollars L’année dernière, un incident survenu en mai 2022, lorsqu’un de ses traders a vendu pour 1,4 milliard de dollars d’actions sur les bourses européennes, a déclenché ce que l’on appelle un « flash krach ». Le trader avait l’intention de vendre pour seulement 58 millions de dollars d’actions, mais a accidentellement émis un ordre de vente pour 444 milliards de dollars, dont la majorité a été bloquée avant d’être vendue.
En 2020, Citigroup a utilisé par erreur ses propres fonds pour rembourser un prêt de 894 millions de dollars détenu par Revlon, une société de cosmétiques. Bien qu’une partie de l’argent ait été restituée par les prêteurs, 10 d’entre eux ont refusé de restituer les fonds.
Citigroup et ces 10 entreprises parvenu à un accord fin 2022, après que Revlon a déposé une Chapitre 11 Protection contre la faillite. Michael Corbat , alors PDG de Citigroup , a déclaré en septembre 2020 qu’il prendrait sa retraite plus tôt que prévu, avec rapports soulignant la frustration des régulateurs face à l’incapacité de l’entreprise à résoudre les problèmes de risque et de conformité.
Son successeur, Jane Fraser, s’est engagé à résoudre les problèmes de la banque. Citigroup mène une réorganisation massive depuis fin 2023 et investir massivement dans les données et les technologies.
« Des plateformes technologiques fragmentées, des processus et des contrôles manuels, une première ligne de défense faible et trop peu d’experts en la matière », a déclaré Fraser aux analystes l’année dernière. « Il s’agit d’un travail colossal qui va bien au-delà de l’ordonnance de consentement, et il ne s’agit pas de la vieille Citi qui met des pansements. Citi s’attaque directement aux problèmes fondamentaux. »
La Commission fédérale d’assurance des dépôts et le Conseil de réserve fédérale ont constaté faiblesses persistantes lié à la fiabilité des données et aux contrôles de compensation de l’entreprise, ont déclaré les groupes en juin. En juillet, Citigroup était condamné à une amende de 136 millions de dollars pour des « progrès insuffisants » dans l’amélioration de son traitement des données.
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