JPMorgan Chase a annoncé un autre trimestre solide, mais le directeur général Jamie Dimon a réitéré ses avertissements sur un certain nombre de risques contre lesquels la banque reste vigilante.
La plus grande banque américaine en termes d’actifs a généré un bénéfice net de 18,1 milliards de dollars, soit 6,12 dollars par action, soit une augmentation de 25 % par rapport à 14,5 milliards de dollars. à la même période l’an dernier, la banque a déclaré dans son rapport sur les résultats du deuxième trimestre Vendredi. Les analystes de Wall Street prévoyaient un bénéfice de 17,3 milliards de dollars, soit un bénéfice par action de 5,88 dollars, selon FactSet.
Il a déclaré un chiffre d’affaires de 50,2 milliards de dollars au cours des trois mois terminés le 30 juin, dépassant les 42,23 milliards de dollars attendus par les analystes, selon les données. compilé par FactSet.
La banque mondiale a surperformé dans plusieurs domaines, ce qui lui a donné un coup de pouce substantiel. Les frais des banques d’investissement ont augmenté de 50 % et sa part de marché a grimpé à 9,5 % Il a également enregistré un gain de 7,9 milliards de $grâce aux nouvelles actions Visa.
Malgré ces bonnes performances, le PDG Dimon a une fois de plus fait écho aux avertissements concernant les défis géopolitiques et macroéconomiques.
« Même si les valorisations boursières et les écarts de crédit semblent refléter des perspectives économiques plutôt favorables, nous continuons d’être vigilants à l’égard des risques extrêmes potentiels. » a-t-il déclaré dans un déclaration. « Ces risques extrêmes sont les mêmes que nous avons mentionnés avant. La situation géopolitique reste complexe et potentiellement le plus dangereux depuis la Seconde Guerre mondiale, même si ses conséquences et ses effets sur l’économie mondiale restent inconnus.
« Ensuite, il y a eu quelques progrès dans la réduction de l’inflation, mais il y a encore de multiples forces inflationnistes devant nous : d’importants déficits budgétaires, besoins en infrastructures, restructuration du commerce et remilitarisation du monde », a-t-il poursuivi. « Par conséquent, l’inflation et les taux d’intérêt pourraient rester plus élevés que les taux d’intérêt. le marché s’attend. Et enfin, nous ne connaissons toujours pas tous les effets d’un resserrement quantitatif à cette échelle.
Les actions de JPMorgan ont chuté de 1% dans les échanges avant-Bourse vendredi, probablement à cause de son revenus nets d’intérêts est tombé en deçà des attentes des analystes et sa provision pour pertes sur prêts a grimpé.
La capacité du géant bancaire à résister à des taux d’intérêt plus élevés et plus longtemps a suscité peu d’inquiétudes, et il semble qu’ils resteront à leur niveau. la fourchette actuelle de 5,25-5,5% pendant au moins quelques mois encore pendant que la banque centrale attend de réaliser ce qui sera probablement ses ses une réduction singulière pour l’année. JPMorgan a déclaré un revenu net d’intérêts de 22,9 milliards de $, une augmentation de 4% par an.
Avec un actif sous gestion de 3,7 billions de $ déclaré au 30 juin, soit une augmentation de 15 % d’une année sur l’autre, la banque a continué à élargir son l’écart entre lui-même et les autres géants bancaires américains. Il a connu sa meilleure année de tous les temps l’année dernière, avec 49,6 milliards de $de bénéfices dont une bénéfice de 4,1 milliards de dollars résultant de son acquisition de la First Republic Bank en faillite en mai 2023.
C’est le premier trimestre où JPMorgan publie ses résultats complets sans séparer les contributions de la Première République à son bilan, car ses résultats sont maintenant comparable à un année précédent.
À la fin du mois dernier, JPMorgan a annoncé envisage d’augmenter son dividende trimestriel en actions ordinaires à 1,25 $ par action, contre 1,15 $ par action pour le troisième trimestre 2024. Le conseil d’administration de Les administrateurs ont également autorisé un nouveau programme de rachat d’actions ordinaires de 30 milliards de dollars qui a débuté le 1er juillet. Dimon a déclaré que l’augmentation est soutenue par JPMorgan. “une solide performance financière et représente un niveau de dividendes durable.”
La banque a déclaré qu’elle avait un ratio de capital de 15,3%, se protégeant avec un excédent de capital étant donné les nouvelles exigences en potentielles en capital qui pourraient entrer en effet d’ici mi-2025. Suite aux résultats de la Réserve Fédérale stress test bancaire annuel, JPMorgan a dit qu’il pourrait faire face à des pertes plus élevées que ce que la banque centrale a divulgué. En conséquence, l’exigence en matière de ratio de fonds propres des banques « serait probablement légèrement plus élevée » à 12,3 %. en hausse par rapport à son niveau actuel de 11,9 %.
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