Un portefeuille stable est la clé de dividendes constants. Voici ce que vous devez savoir sur l'achat d'actions stables.
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La stabilité est cruciale pour atteindre vos objectifs financiers à long terme. une action stable offre des bénéfices et des dividendes constants, peu de baisses de prix, et des bilans sains avec des flux de trésorerie positifs. Vous pourriez entendre des gens se référer à ces actions comme des actions défensives ou des composés stables parce qu'elles peuvent survivre aux ralentissements et garder vos bénéfices en circulation.
Les soins de santé, les services publics et les produits de première nécessité sont trois secteurs qui offrent généralement de la stabilité. Indépendamment des conditions du marché, vous aurez toujours besoin d'électricité, de plomberie, de nourriture, d'eau et de soins médicaux. En conséquence, les acheteurs ont tendance à se tourner vers ces entreprises lorsqu'ils construisent leurs portefeuilles.
Les grandes récessions économiques, comme la récession de 2008 ou la pandémie de COVID-19, obligent certaines entreprises à fermer leurs portes. Cependant, d'autres entreprises trouvent des moyens de rester stables, de s'étendre dans de nouveaux marchés, ou de rebondir après un ralentissement temporaire.
Par exemple, Johnson & Johnson $JNJ est devenu public en 1944. Des décennies plus tard, une demande accrue pour le Tylenol, le rince-bouche et les produits pharmaceutiques les a aidés à surmonter la pandémie de COVID-19.
Procter & Gamble $PG est une autre entreprise de soins de santé avec une histoire similaire. Alors que d'autres entreprises échouaient, P&G a vu une augmentation des ventes de 6%, une augmentation de 11% des bénéfices de base en devises constantes (bénéfices ajustés pour exclure les fluctuations de devises), et une augmentation impressionnante de 107% de la productivité du flux de trésorerie disponible ajusté.
Coca-Cola $KO a utilisé diverses tactiques pour survivre à la récession de 2008 et en sortir plus fort que jamais. L'entreprise a tiré parti du fait que les gens veulent toujours des boissons froides, même au milieu d'un ralentissement, et s'est commercialisée comme une influence positive sur la société et la culture. En conséquence, Coca-Cola est toujours l'une des plus grandes marques mondiales.
Les indicateurs à considérer lors de la recherche d'entreprises dans lesquelles investir incluent :
En 1986, Microsoft $MSFT est devenue publique avec actions au prix de 21 $. Today, Microsoft is one of the biggest corporations in the world. The company has steadily increased dividends and maintained consistent growth, making its stocks un investissement populaire pour les amateurs de technologie.
Apple $AAPL est devenue une puissance de l'industrie après être devenue publique en 1980 et a maintenu une croissance constante depuis. L'entreprise a un historique de dividendes solide et a résisté à la récession de 2008 avec une augmentation des bénéfices de 15%.
Les produits d'Apple, en particulier ses tablettes et ses smartphones, sont des symboles de statut pour le grand public. Berkshire Hathaway $BRK.B a connu une croissance régulière depuis son entrée en bourse en 1980. Avec des investissements dans Dairy Queen, Duracell, GEICO, See's Candies, et autres", il offre un portefeuille diversifié avec des produits et services essentiels."
Quand les gens parlent de ces entreprises, vous pouvez entendre ces termes :
Les fonds négociés en bourse (ETF) sont des collections d'actions ou d'obligations. Lorsque vous achetez un ETF à faible volatilité, vous avez plus de chances de survivre aux baisses du marché. Certains analystes peuvent recommander un portefeuille de type coffee can qui conserve les actions pendant une décennie ou plus. Cela nécessite beaucoup d'engagement, mais vous pourriez bénéficier d'un grand paiement à la fin.
Dans l'ensemble, les actions de la plus haute qualité offrent un faible risque et des dividendes constants. Lors de vos recherches, vous pouvez vérifier le ratio cours/bénéfice ajusté cycliquement (CAPE) de chaque entreprise, qui vous donne une idée générale de la performance de l'action sur 10 ans. Le ratio CAPE signifie Cyclically Adjusted Price-to-Earnings ratio et est une mesure de valorisation utilisée pour évaluer si une action ou le marché boursier dans son ensemble est surévalué ou sous-évalué.
Le prix-harmonic-rapport bénéfice (P/E) est un autre outil qui vous donne un regard impartial sur le succès de l'entreprise. Une fois que vous avez la moyenne harmonique, vous pouvez déterminer si une action est surévaluée ou sous-évaluée. Elle a tendance à donner moins de poids aux très grands nombres et plus de poids aux plus petits. Cela en fait une meilleure moyenne des ratios P/E, car certaines entreprises peuvent avoir des ratios P/E très élevés ou même négatifs qui déforment la moyenne typique.
Voici quelques-unes des entreprises les plus respectées connues pour leur croissance stable, leurs dividendes solides et leur présence durable sur le marché.
Un portefeuille stable vous permet de construire progressivement votre richesse au fil du temps et réduit l'anxiété pendant les turbulences du marché. Bien que vous puissiez constater que les actions plus risquées peuvent offrir des gains rapides, elles peuvent également chuter fortement.
Les actions stables permettent de s'assurer que vous pouvez prendre votre retraite à temps, atteindre vos objectifs financiers et percevoir un revenu de dividendes régulier. Bien que la croissance puisse être plus lente, le compromis ici est un parcours d'investissement plus prévisible avec moins de volatilité, ce qui est idéal pour une planification à long terme.
Les facteurs que vous devez surveiller lors de la prise de décisions d'achat d'actions incluent :
Pour des informations supplémentaires, envisagez de consulter les évaluations de Morningstar pour comparer les performances des entreprises. Vous pouvez également explorer les ETF à faible volatilité, qui regroupent des actions stables et aident à réduire le risque global du portefeuille.
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