Bank of America a accepté lundi une ordonnance de consentement avec le contrôleur de la monnaie pour corriger les lacunes de ses pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent.
La deuxième plus grande banque américaine en termes d’actifs a accepté de remédier aux manquements liés au dépôt en temps opportun de rapports d’activités suspectes et de corriger une lacune précédemment identifiée liée à ses processus de diligence raisonnable envers la clientèle, a déclaré l’OCC dans un communiqué. libérer.
Bank of America n’a ni admis ni nié les accusations et n’a pas reçu de sanction pécuniaire. Au lieu de cela, l’entreprise basée à Charlotte, en Caroline du Nord, devra prendre un certain nombre de mesures pour renforcer sa conformité avec la réglementation. Celles-ci comprennent l’élaboration de plans de contrôle des nouveaux clients et la réalisation d’évaluations des risques, ainsi que l’embauche d’un consultant indépendant pour s’assurer que toute activité suspecte est signalée avec précision.
« Nous avons travaillé en étroite collaboration avec le Bureau du contrôleur de la monnaie au cours de l’année écoulée pour améliorer nos programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et de sanctions », a déclaré Bank of America dans un communiqué. « Le travail que nous avons accompli jusqu’à présent nous place dans de bonnes positions pour mettre en œuvre les exigences de l’ordonnance de consentement. »
Ces activités relèvent des exigences de la loi sur le secret bancaire, qui ont été créées en 1970 pour guider les institutions financières dans la détection et la prévention du blanchiment d’argent via leurs systèmes, également appelés Lois anti-blanchiment d’argent, ou AML. En vertu de la loi, toutes les institutions financières doivent suivre un ensemble de directives appelées KYC (Know Your Customer/Client) : un processus que ces entreprises utilisent pour vérifier l’identité et les risques liés aux clients potentiels.
L’OCC a également déclaré avoir découvert des lacunes dans les contrôles internes, la gouvernance, les tests indépendants et les composants de formation de Bank of America dans son programme de conformité BSA.
Dans un dossier réglementaire trimestriel d’octobre, la banque a déclaré qu’elle avait mis en œuvre — et prévoyait de continuer — des améliorations aux programmes de la loi sur le secret bancaire. Sur la base de discussions avec les régulateurs, la banque a déclaré qu’elle ne s’attendait pas à ce que les problèmes liés à ces programmes aient un impact financier négatif important.
Cela survient un peu plus de deux mois après que la TD Bank ait été frappée par une pénalité historique sur son échec à réduire les crimes financiers dans ses systèmes. En octobre, la deuxième plus grande banque du Canada est devenue la plus grande de l’histoire des États-Unis à plaider coupable de manquements au programme de la loi sur le secret bancaire et la première à plaider coupable de complot en vue de commettre un blanchiment d’argent.
Au cours de six ans, la TD Bank n’a pas réussi à surveiller 18,3 billions de dollars d’activités de clients aux États-Unis. Dans son accord de plaidoyer, la TD Bank a admis que cela a permis à trois réseaux de blanchiment d’argent de transférer plus de 670 millions de dollars via les comptes de la banque.
La banque a accepté de payer un montant record de 1,3 milliard de dollars au réseau de lutte contre les crimes financiers du département du Trésor, ou FinCEN. Le Bureau du contrôleur de la monnaie a émis une ordonnance de cessation et d’abstention et une Amende civile de 450 millions de dollars sur la TD Bank jeudi pour son programme inadéquat de conformité à la loi sur le secret bancaire (BSA) et à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Et le Conseil de la Réserve fédérale a imposé une Amende de 123,5 millions de dollars.
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