L’unité de gestion de patrimoine de Morgan Stanley ferait l’objet d’une enquête de la part de plusieurs agences fédérales sur ses pratiques et ses garanties pour le contrôle des clients.
Le Wall Street Journal, citant des sources proches du sujet, rapporte que la branche de gestion de patrimoine de la banque d’investissement est étant sondé par la Securities and Exchange Commission (SEC), le Bureau du contrôleur de la monnaie et d’autres bureaux du ministère du Trésor pour déterminer s’il s’agit faire preuve de diligence raisonnable dans l’évaluation des clients, de leur activité financière et de l’origine de leur richesse.
MorganStanley a refusé la demande de commentaires de Quartz.
L’année dernière, selon le Journal, la SEC a envoyé à la banque basée à New York une liste de clients actuels et anciens, posant des questions sur la manière dont ils ont été sélectionnés et pourquoi l’unité de conseillers financiers de la banque a continué à faire des affaires avec certains de ses clients fortunés qui avaient été précédemment licenciés par E*Trade, la plateforme de négociation numérique de la banque, en raison d’inquiétudes.
La Réserve Fédérale a lancé une enquête similaire en novembre, selon un précédent rapport du Journal.
Ce n’est pas la première fois que Morgan Stanley, ou l’une de ses succursales, est soumis à l’examen minutieux des régulateurs fédéraux. En 10 ans, Morgan Stanley a accepté 12 règlements avec la SEC totalisant plus de 600 millions de dollars.
Voici une chronologie des amendes que Morgan Stanley a payées à l’agence :
💸 juillet 2014
Morgan Stanley a accepté de payer 275 millions de dollars pour régler les accusations de la SEC selon lesquelles elle aurait induit les investisseurs en erreur dans une paire de titrisations de titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles qu’elle a souscrites, parrainées et émises.
📈 Décembre 2014
La SEC a frappé Morgan Stanley avec un Pénalité de 4 millions de dollars pour violation de la règle d’accès au marché.
🚗 Décembre 2015
Morgan Stanley Investment Management, sa branche de gestion de capital, a accepté de payer 8,8 millions de dollars pour régler les accusations selon lesquelles l’un de ses gestionnaires de portefeuille aurait illégalement organisé des transactions à l’avance, connues sous le nom de « stationnement », ce qui favorisait certains comptes de clients consultatifs par rapport à d’autres. .
👨💻 juin 2016
Morgan Stanley Smith Barney (MSSB) — son activité de gestion de richesse aux États-Unis, maintenant appelée Morgan Stanley Wealth Management — accepté un million de $ une pénalité pour régler les frais liés à son incapacité à protéger les informations des clients, dont certaines ont été piratées et proposées à la vente en ligne.
💵 Décembre 2016
Morgan Stanley a accepté de payer 7,5 millions de dollars pour règler les frais d’utilisation d’opérations impliquant des espèces de clients pour réduire ses coûts d’emprunt en violation de la règle de protection des clients de la SEC.
🧾 janvier 2017
MSSB a accepté un Pénalité de 13 millions de dollars pour règler les frais qui ont surfacturés aux clients de conseils en investissement en raison de codage et d’autres erreurs du système de facturation.
Plus tard ce même mois, l’unité a accepté de 2,96 millions de dollars supplémentaires pénalité pour régler les frais qu’ils ont fait des déclarations fausses et trompeuses au sujet d’un programme de négociation de devises qu’ils ont vendu à des investisseurs.
📊 février 2017
MSSB a accepté une pénalité de 8 millions de dollars et a reconnu des actes répréhensibles pour régler les frais liés à des investissements dans des FNB inversés uniques qu’il a recommandé aux clients-conseils.
🏦 juin 2018
MSSB a accepté de payer un Pénalité de 3,6 millions de dollars et a mis en œuvre des changements de procédures et de politiques en raison de son incapacité à empêcher son personnel d’utiliser ou de détourner des fonds des comptes clients.
💰 Mai 2020
MSSB a convenu de créer un Fonds de 5 millions de dollars à être distribué aux investisseurs lésés, en règlement des accusations pour avoir fourni desinformations trompeuses aux clients dans ses programmes de frais de détail concernant l’exécution des transactions services et coûts de transaction.
🔄 septembre 2020
MSSB a accepté un Pénalité de 5 millions de dollars pour régler les accusations selon lesquelles elle aurait violé la réglementation régissant les ventes à découvert dans le cadre de son activité de courtage de primes swaps.
ℹ️ septembre 2022
MSSB a accepté de payer 35 millions de dollars pour régler les allégations de la SEC selon lesquelles elle n’a pas réussi à protéger les informations personnelles de millions de clients.
💲Janvier 2024
Morgan Stanley a accepté payer plus de 249 millions de dollars pour règler des accusations de fraude et pour avoir non respecté les barrières à l’information.
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