Les ventes de maisons ralentissent à nouveau, et le coupable n’est pas un mystère : insérez ici une blague « dans cette économie ».
Jeudi, l’Association nationale des agents immobiliers a rapporté que ventes de maisons existantes est tombé à un taux annuel désaisonnalisé de quatre millions en avril, en baisse de 0,5 % par rapport à mars et de 2,4 % par rapport à l’année précédente. Parallèlement, le prix médian est passé de 403 700 $ à 414 000 $.
Mais l’histoire la plus importante est peut-être ce qui se passe sur le marché immobilier.
Les rendements obligataires sont atteignant des sommets de dix ans Après que la Chambre des représentants a adopté un projet de loi fiscale soutenu par Trump, qui devrait gonfler le déficit fédéral de plusieurs centaines de milliards. Cette mesure, combinée à une vente aux enchères de bons du Trésor à 20 ans mal accueillie mercredi, a fait vaciller les marchés financiers et grimper les taux hypothécaires.
Selon Mortgage News Daily, le taux hypothécaire fixe moyen sur 30 ans vient de grimper à 7,08 %, le plus élevé depuis plus de trois moisCela se traduit par environ 2 750 $ par mois en capital et intérêts sur une maison de 414 000 $, sans compter les taxes, l’assurance hypothécaire privée ou du propriétaire, ni l’entretien. Cela suppose bien sûr que vous disposez d’un acompte de 80 000 $ ou plus pour obtenir ce prêt hypothécaire.
Le résultat ? Une crise d’accessibilité bien réelle et croissante
Les primo-accédants sont de plus en plus exclus des prix, et les propriétaires actuels restent bloqués par des taux ultra-bas, typiques de la pandémie, ce qui maintient les stocks serrés. Qui abandonnerait un taux de 3 % pour accepter un taux de 7 % ?
Lawrence Yun, économiste en chef de la NAR appelé les conséquences plus profondes : « La mobilité du logement résidentiel, actuellement à des niveaux historiques bas, signale la possibilité inquiétante d’une moindre mobilité économique pour la société. »
Ajoutant à l’incertitude, le président Donald Trump a déclaré mercredi soir qu’il envisager une reprivatisation Fannie Mae et Freddie Mac. Cette décision les priverait probablement de leur statut quasi-souverain et entraînerait une dégradation de leur note de crédit, exerçant une pression encore plus grande sur les marchés hypothécaires au pire moment possible.
Il ne s’agit plus seulement d’une histoire de logement. Il s’agit d’une véritable crise d’accessibilité, aggravée par Les mathématiques de Washington.
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