Une poignée de personnes à travers le pays doivent désormais à la banque des centaines de milliers de dollars
En août, des publications ont commencé à circuler expliquant aux utilisateurs comment exploiter « le problème » — ou, essentiellement, comment commettre une fraude par chèque. Cela impliquait de déposer de faux chèques d’un montant important et de retirer une partie des fonds disponibles avant que la banque ne soit en mesure d’encaisser le chèque.
JPMorgan a déposé plusieurs poursuites judiciaires, dont une devant le tribunal de district du district sud du Texas. Dans cette affaire, un homme de Houston a déposé un chèque de 335 000 $ le 29 août et a rapidement commencé à retirer les fonds. Le chèque a été refusé pour faux et la banque a constaté que l’homme devait 290 939,47 $ à Chase.
« Chase prend au sérieux sa responsabilité de lutter contre la fraude et accorde la priorité à la protection de l’entreprise et de ses clients afin de rendre le système bancaire plus sûr », a déclaré la banque dans les documents déposés lundi. « Une partie de cette responsabilité consiste à tenir les personnes responsables lorsqu’elles commettent une fraude contre Chase et ses clients. En termes simples, se livrer à une fraude bancaire est un crime. »
D’autres poursuites ont été déposées devant les tribunaux fédéraux de Floride et de Californie pour des accusations similaires.
La banque, la plus importante des États-Unis en termes d’actifs, demande aux auteurs de la fraude de restituer immédiatement les fonds et de payer les frais de découvert associés ainsi que les honoraires d’avocat.
« La fraude est un crime qui affecte tout le monde et sape la confiance dans le système bancaire », a déclaré un porte-parole de Chase. « Nous poursuivons ces affaires et coopérons activement avec les forces de l’ordre pour nous assurer que si quelqu’un commet une fraude contre Chase et ses clients, il soit tenu responsable. »
JPMorgan a déclaré avoir abordé le problème quelques jours après qu’il ait été partagé dans des vidéos virales sur TikTok et d’autres sites de médias sociaux.
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