Ally Financial $ALLY a publié ses résultats du deuxième trimestre mardi, en dessous des attentes de Wall Street avec un bénéfice par action ajusté de 1,21 $ contre le consensus de 1,23 $, selon Investing.com.
Le prêteur automobile et la banque numérique ont déclaré un BPA ajusté de 1,21 $, en dessous des estimations des analystes de 1,23 $, bien que le résultat net ait augmenté de 13 % d'une année sur l'autre.
Cheng Xin / Getty Images
Ally Financial $ALLY a publié ses résultats du deuxième trimestre mardi, en dessous des attentes de Wall Street avec un bénéfice par action ajusté de 1,21 $ contre le consensus de 1,23 $, selon Investing.com.
Sur une base GAAP, le revenu net attribuable aux actionnaires ordinaires a atteint 367 millions de dollars, soit une augmentation de 13 % par rapport au trimestre de l'année précédente, tandis que le chiffre d'EPS ajusté de 1,21 $ était 22 % plus élevé que le résultat de l'année précédente.
Le revenu net total de 2,3 milliards de dollars a dépassé celui de 2,1 milliards de dollars de l'année précédente de près de 10 %, tandis que le revenu net de financement a grimpé à 1,7 milliard de dollars, soit un gain de 168 millions de dollars en glissement annuel ; la marge d'intérêt nette, dépouillée de l'escompte initial de l'émission d'origine, s'est élargie de 18 points de base à 3,63 %.
"Nos résultats pour le premier semestre de l'année reflètent la force de nos franchises et l'exécution disciplinée de nos équipes," a déclaré le directeur général Michael Rhodes dans un communiqué.
Du côté automobile, les origines de consommation ont atteint 13,3 milliards de dollars, tirées d'un pool de candidatures record de 4,6 millions, et le rendement estimé de l'origine au détail s'élevait à 9,09 %; les radiations nettes au détail ont diminué de 18 points de base pour atteindre 1,57 %, prolongeant une série d'améliorations d'une année sur l'autre à cinq trimestres consécutifs.
La provision pour pertes de crédit a atteint 430 millions de dollars, soit 46 millions de dollars de plus que l'année précédente, avec des gains dus à l'amélioration de la qualité du crédit contrebalancés par des réserves mises de côté pour couvrir l'expansion du portefeuille ; les dépenses hors intérêts ont également augmenté, augmentant de 57 millions de dollars par rapport à l'année précédente.
Les primes d'assurance souscrites ont progressé à 382 millions de dollars, soit une augmentation de 9 % d'une année sur l'autre, et le segment Corporate Finance a affiché un rendement des capitaux propres de 32 % avec des prêts non performants représentant moins de 1 % des 13,7 milliards de dollars du livre d'investissement.
Les dépôts de détail ont atteint 143,6 milliards de dollars, soit 408 millions de dollars de plus par rapport à l'année précédente ; 92 % de ces dépôts étaient couverts par l'assurance FDIC. Au cours du trimestre, Ally a accueilli 63 000 nouveaux clients de dépôt nets, portant le nombre total de ses clients de dépôt à 3,6 millions.
Le ratio de fonds propres de catégorie 1 d'Ally s'est établi à 10,1 %, soit environ 20 points de base de plus qu'un an auparavant, et la société a racheté 148 millions de dollars de ses propres actions tout en annonçant un dividende trimestriel de 0,30 $ par action.
Les actions d'Ally Financial ont chuté de 1,19 % lors des transactions avant bourse après la publication des résultats.
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