Le secteur bancaire s’appuie de plus en plus sur des organisations tierces pour tout, de la technologie à la gestion des risques, en passant par les prêts hypothécaires et l’audit. panne technologique mondiale Vendredi, provoqué par une mise à jour logicielle ratée chez CrowdStrike, a mis en lumière les pièges de cette externalisation, ont indiqué les analystes.
Les institutions financières évaluent actuellement les impacts de la panne mondiale d’Internet qui a brièvement perturbé certaines de leurs fonctions vendredi, a déclaré à Quartz une personne au courant du dossier. Les succursales bancaires à travers les États-Unis ont ouvert comme d’habitude, mais certaines entreprises du secteur financier ont rencontré des problèmes de connexion et de paiement.
Visa, JPMorgan Chase Bank, Charles Schwab, Bank of America et TD Bank ont toutes rencontré des problèmes vendredi, selon DownDetector.
Charles Schwab a dit dans un post sur X que certaines fonctionnalités en ligne peuvent être lentes ou indisponibles par intermittence en raison de la panne, mais qu’elle surveille activement le problème. TD Bank a publié une déclaration similaire sur son site Web, et a indiqué que ses équipes « travaillent d’arrache-pied pour rétablir les systèmes numériques ». En attente, les clients de TD peuvent se rendre dans les magasins ou aux guichets automatiques pour effectuer des transactions.
Bien que Visa n’ait constaté aucun impact sur sa capacité à traiter les paiements, elle a reçu des rapports selon lesquels des clients n’étaient pas en mesure d’effectuer des paiements, selon un porte-parole de la société. Visa « travaille avec nos clients institutions financières pour comprendre tout impact sur leurs services aux titulaires de cartes et aux commerçants », a déclaré le porte-parole.
Citigroup n’a subi aucun impact matériel suite à la panne et ses systèmes fonctionnent actuellement normalement, a déclaré une autre personne au courant du dossier. Mastercard n’a également trouvé aucune indication que l’incident ait eu un impact sur ses systèmes, a déclaré un porte-parole.
JPMorgan et Citi ont refusé de commenter. Bank of America et Wells Fargo n’ont pas immédiatement répondu à la demande de commentaires de Quartz.
La panne massive a été causée par une mise à jour logicielle défectueuse chez CrowdStrike, une entreprise de cybersécurité basée à Austin, au Texas, affectant les ordinateurs du monde entier exécutant le logiciel Windows. CrowdStrike fournit des logiciels à des dizaines de milliers d’entreprises dans tous les secteurs et est considéré comme un géant dans le monde de la cybersécurité aux États-Unis, avec une capitalisation boursière de plus de 80 milliards de dollars.
Les impacts de la panne sur le secteur bancaire n’ont pas été aussi extrêmes que ceux observés dans le médias et Compagnie aérienne industries, où les nouveaux médias ont été hors antenne pendant des heures et plus de 23 900 vols dans le monde ont été retardés en date de vendredi matin. Mais l incident conduira probablement à une intensification de la surveillance réglementaire et à des exigences plus sévères en matin en matin des fournisseurs de technologies informatiques tiers au sein du secteur des services financiers, selon Monsur Hussain, directeur de la recherche sur les institutions financières chez Fitch Ratings.
« La dépendance des institutions financières vis-à-vis des tiers s’est accrue ces dernières années dans le cadre de la numérisation continue du secteur », a déclaré Hussain dans un communiqué. « Les économies d’échelle sont convaincantes, mais elles peuvent également entraîner des risques systémiques. »
Bien que les banques soient incitées à recourir à des fournisseurs tiers, notamment en raison de leur flexibilité, de leur innovation et d’une moindre dépendance aux systèmes existants, l’impact d’incidents tels que la panne de vendredi peut paralyser les comptes bancaires et les transactions, a déclaré M. Hussain.
Chris Stanley, responsable de la pratique du secteur bancaire chez Moody’s, a fait écho à des sentiments similaires, soulignant que la panne « met en évidence la nature interconnectée du paysage des risques moderne ».
« Au-delà du crédit, les banques doivent faire face à un large éventail de risques et d’opportunités », a déclaré Stanley. « Cela souligne l’importance d’un large ensemble de signaux et d’une intégration interdisciplinaire pour renforcer la sécurité, permettre des services sur mesure et obtenir des informations stratégiques sur les clients. »
En décembre dernier, le Conseil de stabilité financière (CSF) publié une boîte à outils dans un effort de renforcer la gestion des risques du secteur financier et la surveillance des tiers. La boîte à outils a été « développée en réponse aux inquiétudes concernant l’étendue et la nature des interactions des institutions financières avec un écosystème large et diversifié de prestataires de services tiers, ce qui pourrait avoir des implications sur la stabilité financière”, a déclaré le CSF.
Les actions bancaires sont restées relativement stables vendredi matin. CrowdStrike, ainsi que Microsoft et d’autres entreprises « prises dans cette tornade », sont désormais confrontées à un « cauchemar en matière de relations publiques », ont écrit les analystes de Wedbush Securities dans une note vendredi. Les actions de CrowdStrike ont chuté de 9 % à l’ouverture du marché.
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