Les familles les plus riches du monde investissent de plus en plus leurs portefeuilles dans des actifs à risque plutôt que dans des liquidités, selon une récente enquête menée auprès de plus de 338 family offices.
« Les family offices ont mis leur argent à contribution en 2024. L’exposition aux capitaux publics et privés a augmenté de 43 % », a déclaré Citi Private Bank (C+7.07%) 2024 Rapport mondial sur les family offices lire. « La moitié des répondants ont augmenté leur allocation aux titres à revenu fixe. Les allocations à l’immobilier, qui est sensible aux taux d’intérêt, ont connu la plus grande stabilité pour la deuxième année consécutive, malgré les inquiétudes des répondants concernant les taux d’intérêt élevés. »
Ce changement dans les investissements en 2024 est significatif car il reflète les attitudes des individus les plus riches du monde. En règle générale, les family offices sont créés par des milliardaires, même s’il est possible que toute personne possédant plus de 500 millions de dollars d’actifs puisse employer le personnel nécessaire pour maintenir un bureau, a expliqué Richard Weintraub, responsable du groupe Family Office de Citi Private Bank dans les Amériques.
« L’année dernière, plus de 95 % des clients s’attendaient à un rendement décent cette année, et cela s’est produit au cours des 12 derniers mois », a déclaré Weintraub. « Cela me donne vraiment confiance. Lorsque je regarde ces family offices sophistiqués et ce qu’ils attendent avec impatience, ils s’attendent à une nouvelle année haussière sur les marchés. »
À mesure que le nombre de personnes ultra-riches dans le monde augmente, les family offices augmentent également. Aujourd’hui, le montant de la richesse détenue par les family offices est estimé à 5 500 milliards de dollars, ce qui représente déjà une augmentation considérable par rapport aux 3 300 milliards de dollars de 2019. Selon Deloitte Selon les projections, la richesse détenue par les family offices augmentera de 189 % d’ici 2030.
Bien que les family offices soient de plus en plus courants, les experts soulignent qu’il peut être difficile de définir exactement ce qu’ils sont ou comment ils fonctionnent.
« La terminologie d’un family office est la même que celle d’une voiture rouge. Elle ne vous dit pas quelle est la taille du moteur ni combien de roues elle possède », a déclaré Weintraub. « Lorsque vous pensez à quelqu’un qui possède un family office, il s’agit probablement de quelqu’un qui possède une richesse extraordinaire. Et la raison de sa création est principalement le contrôle. »
Même la taille des family offices peut varier considérablement : certaines familles emploient quelques personnes, tandis que d’autres travaillent avec plus de 100 conseillers.
Weintraub a ajouté que même si les milliardaires peuvent travailler avec plusieurs conseillers financiers, ils risquent alors de sur- ou sous-allouer leur richesse, tandis que la gestion des actifs par l’intermédiaire de family offices peut atténuer ce risque. Cela permet aux familles de préserver leurs actifs sur plusieurs générations.
« Votre propre équipe d’investissement suivra les conseils que vous lui avez donnés », a déclaré Weintraub. Il a souligné que les family offices s’occupent d’un certain nombre de préoccupations, notamment les investissements financiers, la philanthropie et la collection d’art. Il a ajouté qu’un family office « vous permet d’obtenir tout ce dont vous avez besoin au sein d’une seule entité ».
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