Les 6 pires cartes de crédit actuelles

WalletHub conseille d’éviter la carte Mastercard First PREMIER Bank (MA) Carte de crédit, avec un taux d’intérêt de 36 %, des frais d’ouverture de 55 $ à 95 $, des frais annuels et des frais mensuels. Une version de la carte figure sur la pire liste de Wallet Hub depuis 13 ans. Elle a suggéré le Discover (DFS) il s’agit plutôt d’une carte de crédit sécurisée.

Si vous souhaitez de bonnes récompenses, WalletHub vous suggère d’éviter la carte Mastercard Gold. Elle a des frais annuels insensés de 995 $ et ne donne qu’un point par dollar dépensé. Au lieu de cela, WalletHub vous suggère de consulter la Chase (JPM) Carte préférée Saphir.

Vous cherchez à financer un nouvel achat ? Ne faites pas appel à la Banque Amalgamée (AMAL) La carte World Mastercard à récompenses maximales, dit WalletHub. Bien sûr, elle offre des taux de lancement à 0 %, mais seulement pendant six mois. Après ce temps, votre TAEG pourrait atteindre 29,99 %. Wallet Hub suggère d’essayer Wells Fargo (WFC) Carte Reflect, qui offre 0 % d’intérêt pendant 21 mois. Ensuite, les TAEG peuvent varier entre 17,74 % et 29,49 %.

Si vous souhaitez transférer des soldes, WalletHub pense que vous devriez éviter la carte Signature Community Bank Maximum Reward, qui comporte des frais de transfert de solde de 5 % et un TAEG élevé. La Citi (C) La carte Simplicity est une meilleure option.

Étudiants, attention : la carte de crédit Visa Provident Credit Union College n’est pas pour vous, déclare WalletHub. En effet, la carte n’offre pas de tarifs de lancement réduits ni de récompenses. Découvrez plutôt la carte Discover it Student Chrome.

Les cartes Small Business offrent généralement de bonnes récompenses, mais pas la carte de crédit Visa Business de CorTrust Bank, qui n’offre aucune récompense ou des taux d’intérêt bas au départ. WalletHub conseille aux propriétaires d’entreprise d’ouvrir Capital One (COF) Spark Cash Plus à la place.