Un rapport de Bankrate met en lumière les cinq États où il est le plus facile d'épargner, et les cinq où les coûts élevés et les taxes rendent plus difficile la constitution de richesse.
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Économiser de l'argent est personnel, mais l'état dans lequel vous vivez peut faire pencher la balance en votre faveur — ou potentiellement la déséquilibrer contre vous.
Un récent analyse de Bankrate a classé les cinquante États américains selon leur facilité à épargner. Le rapport prend en compte les conditions économiques, les charges fiscales, et l'environnement des taux d'intérêt locaux dans un score global qui montre où les résidents pourraient trouver plus facile — ou plus difficile — de mettre de l'argent de côté.
Selon les données, un schéma émerge parmi les cinq États les plus faciles: des coûts plus bas, des charges fiscales plus légères, et une croissance de l'emploi plus forte. À l'autre extrémité du spectre, les États où il est le plus difficile d'épargner tendent à partager deux fardeaux: des coûts de vie élevés et des charges fiscales lourdes.
Ces classements ne sont pas qu'anecdotiques. Les personnes envisageant un déménagement, les travailleurs à distance comparant les compromis de coûts, et toute personne planifiant une stabilité financière à long terme peuvent considérer ces données en pesant des décisions majeures.
Bien que les circonstances personnelles varient toujours, et de nombreux facteurs entraînent la précarité économique, l'état dans lequel vous vivez peut subtilement façonner combien vous gardez dans votre poche et à quelle vitesse vos économies croissent.
Voici les cinq États où il est le plus facile de commencer à épargner — et les cinq plus difficiles, selon le rapport de Bankrate.
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Le Tennessee a obtenu la première place dans le classement de Bankrate grâce à une faible charge fiscale combinée et un coût de la vie bien en dessous de nombreux États, ce qui permet aux résidents de conserver leurs revenus et d'épargner.
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La position du Missouri près du sommet reflète des coûts quotidiens bas — et des taux moyens compétitifs pour les MMA et les CD qui augmentent légèrement les rendements des épargnants, selon les données.
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Un marché de l'emploi solide et une charge fiscale étatique et locale relativement faible aident à faire du Texas l'un des États les plus favorables à l'épargne, selon Bankrate.
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Parmi les États en tête, l'atout de l'Oklahoma est son faible coût de la vie, qui maintient les dépenses de base à un niveau bas et laisse plus de revenus disponibles pour l'épargne.
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La Floride complète les 5 États les plus faciles pour épargner, soutenue par une forte croissance de l'emploi et des rendements MMA moyens plus élevés qui peuvent améliorer la croissance de l'épargne.
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Avec le coût de la vie le plus élevé et un emploi en déclin, selon les données, les résidents d'Hawaii sont confrontés à des obstacles importants pour constituer une épargne.
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Des impôts nationaux et locaux élevés combinés à des coûts de vie supérieurs à la moyenne rendent l'épargne notablement plus difficile dans le Connecticut, selon Bankrate.
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En plus d'une lourde charge fiscale, la contraction de l'emploi au Vermont a restreint les budgets et réduit les perspectives d'épargne, note Bankrate.
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Les dépenses élevées et un fardeau fiscal important pèsent lourdement sur la capacité des Californiens à économiser, selon le rapport.
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Avec des taux d'imposition étatiques et locaux élevés et des coûts persistants, le New Jersey figure parmi les États les moins favorables à l'épargne, selon Bankrate.
